Das Savity Weltportfolio investiert global gestreut in Aktien, Anleihen und Gold.
Die Anlage erfolgt global gestreut. Dadurch ist Ihr Portfolio weniger abhängig von der Entwicklung eines einzelnen Wirtschaftsraums. Auch das Risiko für einen Totalverlust ist durch die breite Streuung sehr gering.
Im Weltportfolio legen wir Ihr Geld primär in kostengünstigen Indexfonds und ETFs an, die wiederum breit gestreut in viele einzelne Aktien und Anleihen investieren. So können Sie zu niedrigen Kosten an der Entwicklung der globalen Märkte teilhaben.
Das Portfolio wird durch erfahrene Investmentexperten gesteuert, technologiebasiert überwacht und bei Bedarf automatisch angepasst. Sie profitieren von einer professionellen Geldanlage – ohne sich selbst um die Verwaltung kümmern zu müssen.
Gemeinsam finden wir in unserem digitalen Beratungsprozess das passende Ertrags-/Risikoniveau für Ihr Anlageziel, Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikopräferenz. Je nach Risiko unterscheidet sich insbesondere die Aktiengewichtung. Umso mehr Aktien im Portfolio enthalten sind, desto höher ist die mögliche Rendite, aber auch die Wertschwankung.
Je nach Ihrer Präferenz können Sie aus fünf Ertrags-/Risikokategorien wählen:
Das Anlagekonzept von Savity zielt auf eine mittel- bis langfristig orientierte Anlage am Kapitalmarkt ab. Die Anlageportfolios werden von Experten gesteuert und durch unsere Technologie laufend überwacht.
Dabei stehen für uns drei Anlage-Grundsätze im Fokus:
Savity investiert in allen Portfolios weltweit gestreut in bis zu 7.500 Einzelwerte. Dadurch sind unsere Portfolios weniger abhängig von der Entwicklung eines einzelnen Wirtschaftsraums. Auch das Risiko für einen Totalverlust ist durch die breite Streuung sehr gering.
Wir verfolgen eine mittel- bis langfristig orientierte Portfoliozusammensetzung (strategische Vermögensallokation), die das Ertragspotenzial der globalen Märkte berücksichtigt. Durch taktische Anpassungen können wir kurzfristige Chancen ergreifen. Erwarten Sie in einem normalen Marktumfeld pro Jahr ein- bis zweimal Anpassungen im Portfolio.
Wir investieren ausschließlich in liquide Wertpapiere, die börsentäglich handelbar sind. Dadurch können wir bei Bedarf schnell auf Marktbewegungen reagieren und die Positionen bei Bedarf anpassen. Auch Sie als Anleger bleiben flexibel und können ohne Mindestbehaltefrist auf Ihr Geld zugreifen.
Die langfristige Entwicklung zeigt das historische Ertragspotenzial am Kapitalmarkt (Beispiel: 1 US-Dollar investiert von 1.1.1928 bis 31.12.2023).
Die Berechnung basiert auf jährlichen Daten von 1928 bis 2023 und inkludiert Dividenden. US-Indizes (notiert in US-Dollar) wurden aufgrund der Verfügbarkeit historischer Daten gewählt. Aktien: Aktienindex großer US-Unternehmen; Anleihen: US-Unternehmensanleihen mit guter Bonität (Investment Grade). Die KESt ist in der Darstellung nicht berücksichtigt.
Quelle: Aswath Damodaran, NYU Stern School of Business; eigene Berechnung
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Kurzfristig sind hohe Gewinne oder Verluste möglich, mit der Zeit folgt die jährliche Rendite einem klaren Trend (Zeitraum: 1928–2023).
Die Darstellung zeigt die Bandbreite an Erträgen pro Jahr, die erzielt wurden, wenn zu jedem Jahresbeginn jeweils über einen Zeitraum von 1, 5, 10 und 20 Jahren investiert wurde. Die Berechnung basiert auf jährlichen Daten von 1928 bis 2023 und inkludiert Dividenden. Aktien: Aktienindex großer US-Unternehmen; Anleihen: US-Unternehmensanleihen mit guter Bonität (Investment Grade). Die KESt ist in der Darstellung nicht berücksichtigt.
Quelle: Aswath Damodaran, NYU Stern School of Business; eigene Berechnung
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Beispiel anhand jährlicher Investitionen von 5.000 € bei einem angenommenen Wachstum von 5 % pro Jahr.
Beispiel zur Veranschaulichung. Es wird davon ausgegangen, dass alle Erträge reinvestiert werden. Erträge am Kapitalmarkt sind ungewiss und können nicht garantiert werden. Tatsächliche Investitionen können zu höheren oder geringeren Erträgen führen. Die KESt ist in der simulierten Darstellung nicht berücksichtigt.
Quelle: Eigene Berechnung
Sparzinsen liegen meist unter der Inflationsrate.
Zinsen: Bis Dezember 1993 Spareinlagen zum Eckzinssatz, ab Dezember 1995 Zinsatz für täglich fällig Einlagen, ab Jänner 2003 Zinssatz für täglich fällige Einlagen von privaten Haushalten in Euro. Von Jänner 1994 bis November 1995 sind keine Daten vorhanden. Der Eckzinssatz bezieht sich auf das Neugeschäft, die Zinsen ab Dezember 1995 auf Bestandszinsen. Inflationsrate: Österreichischer Verbraucherpreisindex, 1966=100
Quelle: OeNB, Statistik Austria
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Entwicklung der Kaufkraft von 100.000 € bei 2 % Inflation.
Beispiel zur Veranschaulichung. Annahme ist keine Verzinsung und eine jährliche Inflationsrate von 2%.
Quelle: Eigene Berechnung
Bitte beachten Sie hierzu unsere Risikohinweise.
