Das Savity Umweltportfolio investiert global gestreut unter Einhaltung strenger Nachhaltigkeitskriterien.
Die Anlage erfolgt global gestreut über Fonds. Dadurch ist Ihr Portfolio weniger abhängig von der Entwicklung eines einzelnen Wirtschaftsraums. Auch das Risiko für einen Totalverlust ist durch die breite Streuung sehr gering.
Investments werden sorgfältig ausgewählt, um sicherzustellen, dass sie den Prinzipien der Nachhaltigkeit und sozialen Verantwortung entsprechen. Die Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) erfolgt im Anlageprozess der enthaltenen Fonds.
Das Portfolio wird durch erfahrene Investmentexperten gesteuert, technologiebasiert überwacht und bei Bedarf automatisch angepasst. Sie profitieren von einer professionellen Geldanlage – ohne sich selbst um die Verwaltung kümmern zu müssen.
Das Umweltportfolio beachtet bei der Anlage ESG-Kriterien.
Das E steht für Umweltaspekte, z.B.:
Das S steht für soziale Aspekte, z.B.:
Das G steht für unternehmerische Aspekte, z.B.:
Österreichisches Umweltzeichen für das Savity Umweltportfolio: Das Österreichische Umweltzeichen wurde vom Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Infrastruktur und Technologie (BMK) verliehen, weil im Umweltportfolio bei der Auswahl von Aktien und Anleihen neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Aktien und Anleihen auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Finanzprodukts zu. Mehr über das Österreichische Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte
Savity ist Mitglied im Forum Nachhaltige Geldanlagen: Seit unserer Gründung legen wir als Unternehmen einen besonderen Schwerpunkt auf nachhaltige und verantwortungsbewusste Geldanlage. Wir sind daher stolz darauf, dass Savity als erster digitaler Vermögensverwalter in das FNG aufgenommen wurde. Das FNG setzt sich gemeinsam mit seinen Mitgliedern für mehr Transparenz, Qualität und Wachstum nachhaltiger Geldanlagen ein. Mehr dazu
Gemeinsam finden wir in unserem digitalen Beratungsprozess das passende Ertrags-/Risikoniveau für Ihr Anlageziel, Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikopräferenz. Je nach Risiko unterscheidet sich insbesondere die Aktiengewichtung. Umso mehr Aktien im Portfolio enthalten sind, desto höher ist die mögliche Rendite, aber auch die Wertschwankung.
Je nach Ihrer Präferenz können Sie aus fünf Ertrags-/Risikokategorien wählen:
Bei der Entwicklung sind alle Kosten bereits abgezogen.
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Hinweise zur Berechnung: Die Wertentwicklung ist seit Auflage am 11.7.2023 und nach Abzug aller Kosten (All-In-Dienstleistungsgebühr in der Höhe von 0,99% p.a. sowie externe Produktkosten) sowie vor Steuern dargestellt. Die Berechnung basiert auf Tagesschlusskursen. Die Wertentwicklung individueller Portfolios kann davon positiv oder negativ abweichen – Ursachen dafür können unter anderem sein: Ein- und Auszahlungen, kundenindividuelles Rebalancing, niedrigere Kosten durch die Gebührenstaffel bei der Depotbank Schelhammer Capital Bank AG sowie steuerliche Aspekte. Die Wertentwicklung wird quartalsweise aktualisiert (Stand: 31.12.2024). Detaillierte Informationen zur vergangenen Wertentwicklung aller unserer Strategien finden Sie hier.
Jede Kapitalveranlagung ist mit Risiken verbunden. Kurse können sowohl steigen als auch fallen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investments zu. Insbesondere kann die Erhaltung des investierten Kapitals nicht garantiert werden; es gibt somit keine Gewähr dafür, dass der Wert des eingesetzten Kapitals bei einem Verkauf dem ursprünglich eingesetzten Kapital entspricht. Bitte beachten Sie hierzu unsere Risikohinweise.
Bitte beachten Sie hierzu unsere Risikohinweise.
Die langfristige Entwicklung zeigt das historische Ertragspotenzial am Kapitalmarkt (Beispiel: 1 US-Dollar investiert von 1.1.1928 bis 31.12.2023).
Die Berechnung basiert auf jährlichen Daten von 1928 bis 2023 und inkludiert Dividenden. US-Indizes (notiert in US-Dollar) wurden aufgrund der Verfügbarkeit historischer Daten gewählt. Aktien: Aktienindex großer US-Unternehmen; Anleihen: US-Unternehmensanleihen mit guter Bonität (Investment Grade). Die KESt ist in der Darstellung nicht berücksichtigt.
Quelle: Aswath Damodaran, NYU Stern School of Business; eigene Berechnung
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Kurzfristig sind hohe Gewinne oder Verluste möglich, mit der Zeit folgt die jährliche Rendite einem klaren Trend (Zeitraum: 1928–2023).
Die Darstellung zeigt die Bandbreite an Erträgen pro Jahr, die erzielt wurden, wenn zu jedem Jahresbeginn jeweils über einen Zeitraum von 1, 5, 10 und 20 Jahren investiert wurde. Die Berechnung basiert auf jährlichen Daten von 1928 bis 2023 und inkludiert Dividenden. Aktien: Aktienindex großer US-Unternehmen; Anleihen: US-Unternehmensanleihen mit guter Bonität (Investment Grade). Die KESt ist in der Darstellung nicht berücksichtigt.
Quelle: Aswath Damodaran, NYU Stern School of Business; eigene Berechnung
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Beispiel anhand jährlicher Investitionen von 5.000 € bei einem angenommenen Wachstum von 5 % pro Jahr.
Beispiel zur Veranschaulichung. Es wird davon ausgegangen, dass alle Erträge reinvestiert werden. Erträge am Kapitalmarkt sind ungewiss und können nicht garantiert werden. Tatsächliche Investitionen können zu höheren oder geringeren Erträgen führen. Die KESt ist in der simulierten Darstellung nicht berücksichtigt.
Quelle: Eigene Berechnung
Sparzinsen liegen meist unter der Inflationsrate.
Zinsen: Bis Dezember 1993 Spareinlagen zum Eckzinssatz, ab Dezember 1995 Zinsatz für täglich fällig Einlagen, ab Jänner 2003 Zinssatz für täglich fällige Einlagen von privaten Haushalten in Euro. Von Jänner 1994 bis November 1995 sind keine Daten vorhanden. Der Eckzinssatz bezieht sich auf das Neugeschäft, die Zinsen ab Dezember 1995 auf Bestandszinsen. Inflationsrate: Österreichischer Verbraucherpreisindex, 1966=100
Quelle: OeNB, Statistik Austria
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Entwicklung der Kaufkraft von 100.000 € bei 2 % Inflation.
Beispiel zur Veranschaulichung. Annahme ist keine Verzinsung und eine jährliche Inflationsrate von 2%.
Quelle: Eigene Berechnung
