Die wichtigsten Fachbegriffe rund ums Thema Geldanlage einfach erklärt.
Durch Rebalancing wird die ursprüngliche Portfoliozusammensetzung (auch Portfolioallokation) wiederhergestellt. Aufgrund von unterschiedlicher Wertentwicklung können sich Anteile im Laufe der Zeit nämlich verschieben.
Ein Beispiel: In einem Portfolio mit 25% Aktien und 75% Anleihen könnten beispielsweise Aktien im Wert steigen, wodurch sich deren Anteil im Portfolio auf 30% erhöhen würde. Durch das Rebalancing – in dem Fall also Verkäufe von Aktien und dafür Käufe von Anleihen – wird die ursprüngliche Portfolioallokation von 25% Aktien und 75% Anleihen wiederhergestellt.